成功挽回客户资金6万元！ --民生银行海宁支行成功堵截电信诈骗案件

晓兔 · 发表于 2025-7-8 13:13

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6月29日上午，一客户走进民生银行海宁支行，向当班柜员提出要办理一笔6万元的对公转账业务。柜员在操作过程中，按照常规流程询问客户转账用途，客户表示这6万元是支付给江苏某公司的古董交易保证金，称自己手中持有一件祖传古董，经对方公司鉴定价值高达千万，只要缴纳保证金即可参与拍卖。听到“古董交易”“保证金”等关键词，民生银行海宁支行工作人员立刻提高了警惕。凭借日常培训中积累的反诈经验，意识到这极有可能是一起古董交易类电信网络诈骗。这类诈骗的特点是不法分子往往以高额回报为诱饵，利用受害者急于变现古董的心理，以“鉴定费”“保证金”“手续费”等名义骗取钱财，一旦款项转出，受害者往往血本无归。

民生银行海宁支行工作人员一边稳住客户，继续与其交谈以了解更多的交易细节，一边迅速交代同事联系当地反诈中心，详细通报情况。反诈中心工作人员判断这大概率是诈骗，并立即启动应急响应机制。同时，柜员委婉地向客户说明此类交易存在风险，建议客户谨慎操作，等待反诈中心进一步核实。

起初，客户并不相信自己遭遇诈骗，情绪激动，坚持要完成转账，还称与对方公司已经沟通多次并且已经实地考察过对方公司，对方承诺交易绝对可靠。面对客户的不理解，民生银行海宁支行工作人员耐心地向客户讲解近期发生的类似诈骗案例，告知客户古董交易市场鱼龙混杂，正规的交易流程不会要求提前支付高额保证金。经过斡旋，反诈中心工作人员也及时赶到银行，向客户出示了相关的诈骗案例资料和预警信息。经过近一个小时的劝说，客户终于冷静下来，同意暂停转账。

随后，在反诈中心工作人员的协助下，客户通过官方渠道查询该公司信息，发现对方公司刚成立，且无任何拍卖纪录，联系方式也无法核实，这才意识到自己险些落入诈骗陷阱，“太感谢你们了，要不是你们及时劝阻，我的6万块钱就打水漂了！”田大爷激动的说道。

此次成功劝阻，得益于民生银行工作人员高度的风险防范意识和熟练的反诈技能，以及银行与反诈中心的高效联动机制。这起案例也为广大市民敲响了警钟：在涉及古董交易、投资理财等大额资金往来时，一定要保持警惕，切勿轻信陌生人的承诺，务必通过正规渠道核实交易信息，避免落入诈骗分子的陷阱。同时，民生银行海宁支行也将继续加强员工反诈培训，强化风险防控，为客户资金安全保驾护航，筑牢金融反诈防线。

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